Россия

Россияне жалуются на ужесточение разблокировки счетов в банках

Теперь от клиентов требуют визита с родственниками.

Фото:
Татьяна Воробьёва / ForPost

Россияне столкнулись с ужесточением правил разблокировки счетов в банках. От клиентов, чьи счета были заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, стали требовать личного визита в офис вместе с близкими родственниками, передают «Известия».

По словам одной из клиенток, она оформила нецелевой кредит и попыталась перевести деньги на свой счёт в другом банке.

После этого счёт был заблокирован, а для разблокировки потребовали личного визита в отделение банка.

Несмотря на ответы на все вопросы о видах мошенничества, счёт остался заморожен, и банк потребовал прийти ещё раз, но уже вместе с сыном.

Женщина подчеркнула, что за время разбирательств на её счёт поступила зарплата, а на кредит начали начисляться проценты, но доступа к деньгам у неё не было.

В Ассоциации развития финансовой грамотности объясняют такие меры заботой о клиентах, когда видят риски для них.

Пример такой нестандартной ситуации — когда пожилой человек берёт кредит и начинает активно переводить средства через мобильное приложение.

Судебный юрист Илья Васильчук пояснил, что процесс проверки движения средств обычно состоит из трёх этапов: сначала автоматические алгоритмы анализируют все операции, затем, если платёж кажется подозрительным, его передают сотруднику банка для ручной проверки.

В случае возникновения дополнительных вопросов банк может связаться с клиентом по телефону, запросить дополнительную информацию либо попросить подтвердить перевод с помощью кодового слова.

В более сложных ситуациях банк может попросить клиента приехать лично, чтобы показать документы и подтвердить цель перевода.

С 1 сентября в России вводится новый порядок выдачи наличных в банкоматах. Теперь, если банк заподозрит, что клиент снимает деньги под давлением злоумышленников, он может заблокировать счёт. Суточный лимит на снятие наличных составит 50 тыс. рублей, и банки будут обязаны уведомлять клиентов о причинах введённых ограничений.

Критерии подозрительного поведения клиентов должен определить Центробанк в отдельном нормативном акте.

В Госдуме пояснили, что мера коснётся только дропперов — подставных лиц, обналичивающих похищенные средства.

603
Оцените статью:
1
В среднем: 1 (2 голосов)

Обсуждение (2)

Profile picture for user еще одна мама школьников
6073
еще одна мама …

"...Суточный лимит на снятие наличных составит 50 тыс. рублей,..."

?

Profile picture for user val.prasolov
7473
val.prasolov

Теперь от клиентов требуют визита с родственниками.

ВТБ? 

Главное за день

«Всё интеллигентно, но...»: бизнесу объяснили, кого душить, кого долбить и какую дыру прикрыть

Зарубежные компании смогут вернуться в РФ, но только «с выгодой для нас», предупредил Владимир Путин.
19:28
4
446

Мода здорового человека: этнопроект собрал два десятка дизайнеров в уникальном месте Крыма

Мастера-ремесленники Бельбекской ярмарки представили свои коллекции.
18:20
0
405

В восточный Крым вернутся самолёты

Полёты продлятся до конца ноября.
17:14
1
2252

Севастополь взрывает обсуждение: лишить молодежь пенсии?

Автор странной инициативы так намерен повысить рождаемость.
16:00
72
2712

Канцлер ФРГ сделал новое заявление о дальнобойном оружии для Украины

Фридрих Мерц уточнил своё предыдущее высказывание.
14:46
4
929

Москва нанесла удары возмездия

По чему, где и когда, рассказали в Минобороны.
14:29
1
1769