Россия

Россияне жалуются на ужесточение разблокировки счетов в банках

Теперь от клиентов требуют визита с родственниками.

Фото:
Татьяна Воробьёва / ForPost

Россияне столкнулись с ужесточением правил разблокировки счетов в банках. От клиентов, чьи счета были заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, стали требовать личного визита в офис вместе с близкими родственниками, передают «Известия».

По словам одной из клиенток, она оформила нецелевой кредит и попыталась перевести деньги на свой счёт в другом банке.

После этого счёт был заблокирован, а для разблокировки потребовали личного визита в отделение банка.

Несмотря на ответы на все вопросы о видах мошенничества, счёт остался заморожен, и банк потребовал прийти ещё раз, но уже вместе с сыном.

Женщина подчеркнула, что за время разбирательств на её счёт поступила зарплата, а на кредит начали начисляться проценты, но доступа к деньгам у неё не было.

В Ассоциации развития финансовой грамотности объясняют такие меры заботой о клиентах, когда видят риски для них.

Пример такой нестандартной ситуации — когда пожилой человек берёт кредит и начинает активно переводить средства через мобильное приложение.

Судебный юрист Илья Васильчук пояснил, что процесс проверки движения средств обычно состоит из трёх этапов: сначала автоматические алгоритмы анализируют все операции, затем, если платёж кажется подозрительным, его передают сотруднику банка для ручной проверки.

В случае возникновения дополнительных вопросов банк может связаться с клиентом по телефону, запросить дополнительную информацию либо попросить подтвердить перевод с помощью кодового слова.

В более сложных ситуациях банк может попросить клиента приехать лично, чтобы показать документы и подтвердить цель перевода.

С 1 сентября в России вводится новый порядок выдачи наличных в банкоматах. Теперь, если банк заподозрит, что клиент снимает деньги под давлением злоумышленников, он может заблокировать счёт. Суточный лимит на снятие наличных составит 50 тыс. рублей, и банки будут обязаны уведомлять клиентов о причинах введённых ограничений.

Критерии подозрительного поведения клиентов должен определить Центробанк в отдельном нормативном акте.

В Госдуме пояснили, что мера коснётся только дропперов — подставных лиц, обналичивающих похищенные средства.

604
Оцените статью:
1
В среднем: 1 (2 голосов)

Обсуждение (2)

Profile picture for user еще одна мама школьников
6235
еще одна мама …

"...Суточный лимит на снятие наличных составит 50 тыс. рублей,..."

?

Profile picture for user val.prasolov
7531
val.prasolov

Теперь от клиентов требуют визита с родственниками.

ВТБ? 

Главное за день

Удар возмездия по Киеву: станет ли после него меньше атак по России?

Военный лётчик сказал то, что понравится далеко не всем генералам.
19:28
3
1711

Яхтенная марина добавит комфорта всем жителям Балаклавы

По крайней мере, без воды местные жители не останутся.
19:02
15
997

«1212 на 27»: как в России отреагировали на начало обмена телами погибших солдат

Появились кадры передачи тел погибших украинских военнослужащих Киеву.
18:26
0
737

Крымчан предупредили о новой экзотической болезни

Полосатый переносчик мигрировал из Азии и Африки.
17:16
2
962

Почему исторические здания в Крыму «ломаются» во время реставрации

Реставраторы демонтировали «ненужную» часть исторического корпуса гимназии.
15:18
2
650