В ЦБ рассказали, кому бессрочно блокируют счета и банковские карты

Ежегодно интернет-мошенники лишают граждан огромных средств. Самый последний громкий случай произошёл в Самаре, где аферисты успели увести у женщины 421 млн рублей.

Их задержали — а это случается не так часто, ведь развитие технологий делает преступление более «безопасным» для самих злодеев.

«Проблема состоит в том, что шанс на возврат похищенного есть только в том случае, если правоохранительные органы найдут преступников. Во всех остальных случаях можно попрощаться со своими сбережениями. Нужно понимать, что банк, через который мошенникам были переведены средства, вернёт деньги, лишь если реквизиты преступников уже находились в специальной базе аферистов, но при этом банком сомнительная транзакция не была заблокирована», — пояснил ForPost юрист Егор Фёдоров.

Об этой базе в недавнем интервью «Комсомольской правде» рассказал заместитель председателя ЦБ Герман Зубарев.

По его словам, сейчас в базе мошенников, которую создал ЦБ, находятся сотни тысяч реквизитов. Причём это количество только за год увеличилось в полтора раза. Банки имеют прямой доступ к базе, равно как и правоохранители.

«Кстати, в чёрный список попадают и так называемые дропперы — посредники мошенников, которые помогают им обналичивать деньги. Как только их данные поступают в базу, банки обязаны блокировать дропперам карты и онлайн-банкинг, чтобы лишить их возможности обналичивать похищенные деньги», — добавил Зубарев.

Отметим, дроппером можно стать, даже не ведая этого. Например, когда незнакомец просит помочь с переводом денег по причине каких-то личных сложностей.

«Казалось бы, что плохого в помощи человеку? Однако вы не знаете происхождение этих денег. Так можно оказаться в поле зрения правоохранителей и самого ЦБ в качестве дроппера или, ещё хуже, соучастника финансирования терроризма. К слову, именно поэтому я бы предостерёг от оплаты переводами товаров на рынках: лучше уж перестраховаться и снять наличку в банкомате. Если же говорить о дропперах, то всё же чаще всего люди умышленно помогают мошенникам вывести похищенное. Этим обычно промышляют асоциальные граждане, которым всегда нужно быстро найти деньги на выпивку или наркотики. Кроме того, дропперством занимаются и подростки, которые хотят быстро и не напрягаясь заработать», — отметил юрист Егор Фёдоров.

По его словам, подобный заработок может иметь весьма серьёзные последствия.

Во-первых, дроппера могут привлечь за соучастие в мошенничестве, а это до 10 лет лишения свободы.

Во-вторых, его данные окажутся в базе аферистов, а это значит, что все его счета и банковские карты будут бессрочно заблокированы, что в современных условиях крайне затрудняет жизнь.

Правда, как отметил в интервью зампред ЦБ Герман Зубарев, сейчас прорабатывается вопрос о сроках включения данных в базу мошенников — ведь даже у судимости есть срок погашения, и не стоит оступившемуся человеку навсегда запрещать пользоваться банковскими услугами.

К слову, включение данных в базу мошенников можно оспорить. Однако, как пояснил Зубарев, лишь в 10% случаев оказывается, что человек попал туда по ошибке, например, из-за хищения его данных, которые были использованы преступниками для обмана.

«Но по большинству обращений (около 70%) мы отказали. Банки подтвердили, что на реквизиты этих людей поступали деньги обманутых клиентов. Ещё около 20% обращений — от людей, чьих реквизитов не было в базе. Карты у них были заблокированы по другим причинам», — отметил Герман Зубарев.

Напомним также, общая сумма похищенных мошенниками у россиян денег за один год исчисляется сотнями миллиардов. Ранее в «Сбербанке» рассказали, после каких слов нужно немедленно прекратить общение с незнакомцем, чтобы не стать жертвой аферистов.

Андрей Мединский