В России сегодня вступили в силу новые правила обмена валюты. Теперь при покупке долларов и евро в кассе на сумму больше 15 тысяч рублей от некоторых клиентов потребуется не только показать паспорт, но и сообщить в дополнительной анкете об источниках дохода, месте работы и своем финансовом состоянии.
Правила идентификации клиентов банками меняет положение ЦБ, принятое для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма и вступившее в силу 27 декабря.
В пресс-службе Банка России "РГ" заявили, что в итоге процедура обмена валюты для россиян не усложнится. "Как и раньше, при покупке валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей гражданин будет предъявлять только паспорт. Никаких иных дополнительных документов не требуется", - подчеркнули в ЦБ. Анкеты с дополнительными вопросами должны заполнять не клиенты, а сотрудники банка, уточнили в мегарегуляторе. И со слов клиента, если речь идет об ИНН или об адресе фактического проживания.
Итоговая анкета у каждого банка будет выглядеть по-своему. ЦБ в новом положении фактически составил универсальный опросник из 17 пунктов, по которому кредитные организации должны сформировать свои.
"Чем больше риска несет в себе клиент с точки зрения банка, тем большее число вопросов ему зададут. Но обычно пришедший за валютой в банк гражданин таковым не является", - рассказал вице-президент Ассоциации региональных банков Олег Иванов. От суммы, принесенной на обмен, его подозрительность тоже зависит редко. Другое дело, если он запросит миллион долларов мелкими купюрами - тогда банк разумно захочет знать о таком клиенте больше. Но на самом деле все критерии определения рискованности клиентов разнятся от банка к банку и являются вещью абсолютно непубличной.
В следующих правилах потребуют ключи от квартиры....
Слов нет...одни нецензурные выражения.....
На 88 миллионов рублей для казачества можно много долларов наобменять...
А эти которые на сумму свыше 15 тысяч рублей, в каких местах в России водятся...
Валюта становится дефицитом, скоро и статью вернут за незаконное владение валютными ценностями.
Деревянный рупь всех переиграл!
to joseff (Южно-Сахалинск) И чего такой кипеж? Другое дело, если он запросит миллион долларов мелкими купюрами - тогда банк разумно захочет знать о таком клиенте больше.
Миллион баксов мелкими купюрами в банке не просят....просто эабирают с применением оружия...
А у министра всех учтённых и неучтённых денег России тоже справку о незаконных доходах вместе с паспортом спрашивать будут? или.... 
to Vladimir_V Валюта становится дефицитом, скоро и статью вернут за незаконное владение валютными ценностями. Деревянный рупь всех переиграл!
Ну и как продолжение банкета-очередная денежная реформа со сроком обмена сутки-двое и ..............!!!!!!!!
to Vladimir_V
Ну вот, что я понял из написанного, если я потащу руПь и захочу купить инвалюту, то меня о чем то могут спросить, собственно, кто уже бывал в своем банке, таки или иначе составлял и оставлял свои данные, следовательно для каждого свой подход...если захочу обменять инвалюту(которой нет) на руПь, то ваще меня никто ни о чем не спросит...статья - вода водянистая, ни о чем...зачем народ пугать, наверное кому то это весело?
to joseff (Южно-Сахалинск)
Вы работник банка? Я только что разговаривал с теткой менеджером из банка, че вы тут устраиваете...
те кто захочет что-то предпринять будут выглядеть как с иголочки...
Ну-ну, рвите волосы, посыпайте их пеплом, царапайте в кровь лицо, вопите во весь голос, как баба, у которой кошелек сперли, грызите в припадке ярости ближайший фонарный столб. Можно подумать, что каждый, кто поднял вой, каждый день ходит в банк менять рубли. Ну приняли закон. Ну и что? У кого все законно, чего бояться. А заглядывать в чужой карман, плохая привычка, да и бесполезная. Есть те, для кого это работа (заглядывать в чужой карман) и они без ваших причитаний обойдутся.
Кое-какая заначка есть (Слава ФЗВ!), но менять её на валюту в нынешнее время как-то мысль не приходила, поэтому нынешние обменные нюансы как-то неинтересны... Может, я непрактичный?...
смешно будет иностранным туристам летом:
карты не работают, денег не поменять...
Да уж. Да здравствует созданный волей народов!
Во разнылись двурушники продажные. Если при товарище Сталине за валюту к белым мишкам посылали и СССР крепок был, как никогда, то при Горбатом только дозволили менять валюту - так и СССР "разменялся". Русский человек должен плевать на жидо-массонскую зелень. А ежели не хочет плавать - к стенке его! Ибо не русский это человек.
to Севгоррусмор (Находка)
так что по вашей логике моряков к стенке?!?!?
Как щас пойду накуплю на свою зп.6000р баксов, на всю жизню хватит.