Об этом, а также о риске вовлечения экономики Крыма и Севастополя в «теневые», криминальные схемы заявил во время семинара правительства Севастополя с представителями Центрального банка Российской Федерации заместитель председателя Центрального банка России Дмитрий Скобелкин, отвечающий в ЦБ за противодействие легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
«Финансовая система Крыма нам представляется наиболее уязвимой по сравнению с другими регионами РФ. И это, с нашей точки зрения, объективная ситуация, так как эта система находится в стадии формирования», - сказал представитель Банка России и добавил, что в свою очередь Центробанком уже разработана и проверена эффективная система по противодействию теневым схемам, и теперь осталось только внедрить её в Севастополе и Крыму.
По словам Дмитрия Скобелкина, кредитные организации, которые зарегистрировались и начали свою деятельность в Крыму и Севастополе, а это более 400 структурных подразделений, входящих в 22 российские кредитные организации, уже проходят своего рода «стресс-тест».
Он также подчеркнул, что в условиях, когда украинские банки оставили жителей без вкладов, парализовав экономику Крыма, используя бессовестный принцип «кому должен, тому прощаю», российские финансовые организации здесь особенно рискуют стать объектами теневого, криминального бизнеса. Он также добавил, что в свою очередь теневой бизнес будет стремиться влиться в новую финансовую сферу и занять выгодную нишу, адаптировавшись к новым условиям.
«В данном контексте нас сильно беспокоит и незначительный уровень взаимодействия с Росфинмониторингом. По состоянию на начало июля всего две кредитные организации - РНКБ и банк «Россия» - направили сообщения о подозрительных сделках всего 75 раз. Финансовые организации пока не сотрудничают с государством в этом направлении, что крайне опасно», - произнёс Дмитрий Скобелкин и добавил, что, кроме этих двух банков, ни одна кредитная организация пока ещё не направила в Росфинмониторинг ни одного сообщения о подозрительной сделке.
Заместитель председателя Центрального банка России также предупредил собравшихся, что ведение банковского бизнеса в Крыму и Севастополе - это большая ответственность для вошедших сюда российских структур. «По этой причине мы будем очень внимательно отслеживать вашу деятельность в этой области», - пригрозил он банкирам.
Дмитрий Осипенко
Обсуждение (5)
После привата мы уже ничего не боимся :)
К сожалению поздно узнал об этом мероприятии. Поэтому обращаюсь к Дмитрию Скобелкину с вопросами и предлагаемыми по ним решениями с трибуны Форпоста:
1. Согласно положению о переходном периоде бизнес имеет право работать по прежнему законодательству. Оплата налогов предпринимателями проходила через кассы. Однако, 20 числа пр.мес. в РНКБ мне заявили, что без открытия счета проводить платежи они не имеют права.
Так ли это? Более того, на материковой России проводил коммунальные и др. платежи через ЕРЦ.
Если это не возможно, необходимо издать Федеральный Конституционный закон, согласованный с ЦБРФ о предоставлении возможности бизнесу Севастополя и Крыма проводить до 20 января 2015г. включительно налоговые платежи без открытия счетов.
2. При открытии счетов обязать сотрудников банков, имеющих лицензию ЦБРФ, начинать процедуру оформления документов с ознакомления проектом Договора! В моем случае сотрудник банка начал с ознакомления тарифов, а на неоднократную просьбу предоставить для ознакомления условия договора, уклончиво отвечал, что кроме тарифа больше ничего не у них нет. Однако, когда были оформлены все документы, дал на подписание Договор, видно полагая, что клиент не читая будет его быстренько подписывать. Пункты, которые в нем не устроили, сказал, что изменению не подлежат, т.к. форма утверждена Головным офисом.
Почему банк не ознакамливает клиента с условиями договора перед заключением оного? И почему региональный офис имеет права вносить изменения в Договор по пожеланию клиента?
3. Основное правило, которое не устроило как потребителя финансовой услуги - система "публичного оповещения" об изменении тарифов!!! Клиенты оповещаются за 3 дня путем публикации на своем сайте или на стендах банках!
На внесение в договор обязанности банка оповещать меня путем направления сообщения на эл. почту или заказным письмом с уведомлением - было отказано по указанной выше причине. Т.о. и оставлять им эл.адр. не имеет смысла.
О всех изменениях в договорах и тарифах, которые планируются Банки ОБЯЗАНЫ сообщать путем ответственного (эл. или почтовым письмом с уведомлением), а не формального уведомления клиентов. Если такого требования нет в ЦБРФ к банкам России, его необходимо принять, а если есть, то наказать РНКБ за самоуправство и невыполнение лицензионных обязанностей.
to Алексей Макушин (Севастополь)
Вы можете все эти вопросы направить лично в Центробанк России Интернет-приемная Центробанка видимо это будет логично.
Не думаю, что Дмитрий Скобелкин действительно увидит Ваш пост, что бы ответить на Ваши вопросы.
Вот бы только безналичные операции в рублях через единый/ое банк/учреждение... – не будет ухода от минимизации и уплаты налогов, а также сокрытия реальной выручки, и как следствие: стремление к отсутствию коррупции и полная прозрачность реальной деловой активности...
to Vladimir_Lazarev (Севастополь) to Алексей Макушин (Севастополь) Вы можете все эти вопросы направить лично в Центробанк России Интернет-приемная Центробанка видимо это будет логично.Не думаю, что Дмитрий Скобелкин действительно увидит Ваш пост, что бы ответить на Ваши вопросы.Чем тогда штаб ОНФ будет заниматься? "Назвался груздем - полезай в кузов!"
Здесь, как и в материале "О состоянии подъездных дорог к пляжу Учкуевка", итак все "разжевано". Осталось только направить запросы в соответствующие органы власти, чтобы те занялись выполнением положенных работ.
Главное за день
К миллиардному ремонту в центре крымской столицы появились вопросы
«Суши выглядели, как обычно»: стали известны причины массового отравления в Крыму
Почему психологи не могут победить буллинг — мнение крымской школьницы
Почему в «Севэлектроавтотрансе» массово уволились водители
В Севастополе открылся Салон изобретений и инноваций «Новое время»
Место встречи с Гагариным и «крымского Нюрнберга» встало на пути девелоперов в столице Крыма