Новости России

Перечислены опасные виды переводов с карты на карту

Речь о переводах, которые вызовут подозрения у банков.

Ряд переводов с карты на карту могут вызвать подозрение у банков
Фото:
Татьяна Воробьёва / ForPost

Завлабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев объяснил в интервью RT, от каких видов переводов с банковской карты лучше отказаться во избежание проблем.

По его словам, безопасными считаются операции, которые не выходят за рамки обычного финансового поведения клиента.

Это переводы между собственными картами в одном или разных банках, оплата через официальные платёжные системы, а также регулярные платежи за аренду, обучение или медицинские услуги.

Переводы родственникам — супругу, родителям или детям — также не вызывают опасений, если суммы адекватны уровню дохода отправителя.

Привлечь внимание банков и вызвать блокировку могут крупные переводы — сильно больше обычного дохода.

Регулярные переводы незнакомым людям могут рассматриваться как незаконная предпринимательская деятельность.

Для оплаты дорогих покупок, таких как автомобили или недвижимость, эксперт советует не переводить средства с карты, а использовать безналичный расчёт с оформлением соответствующих договоров.

Самыми рискованными переводами, по мнению Силаева, являются операции через анонимные сервисы или обмен средств на наличные, когда вам их даёт другой человек в обмен на переведённые деньги.

Если банк всё же заблокировал операцию, следует незамедлительно связаться с поддержкой для выяснения причин, со своей стороны предоставить подтверждающие документы — чеки, договоры или справки о доходах.

Эксперт подчеркнул, что главное — избегать сомнительных схем, даже если они кажутся выгодными, чтобы не столкнуться с финансовыми рисками и проблемами в будущем.

Ранее банки попросили ЦБ дать им возможность замораживать деньги на счетах получателей в случае подозрения на мошеннический перевод. Предлагается блокировать на сутки средства на сумму от 10 тысяч до 50 тысяч рублей и на двое суток — более 50 тысяч рублей.

2046
Поделитесь:
Оцените статью:
1
В среднем: 1 (1 голос)

Обсуждение (2)

Profile picture for user val.prasolov
8118
val.prasolov

Только что звонило жульё, назвало меня по имени, и сказало, что для меня посылка через CDEK. Спросил с чем посылка,  сказали что не знают, весом около 2кг, сказали, что  курьер приедет в течении часа, сказали что сейчас придёт смс с кодом, попросили назвать код. Сказал им код в смс пришедший от СDKshopping.

После чего мошенница на том конце сделала вид, что якобы отключилась, и начала лепить громко в микрофон, что она себе отключила микрофон и я её не слышу.

 Дальше повалило - у него вскрыты госуслуги, проблемы со входом в банк. Потом пошла брехня в их разговоре между собой в стиле запугать, и в конце врубили громким голосом раза четыре, что мне надо срочно звонить в Роспотребнадзор по конкретному номеру.  И ещё пришли сообщения с двух разных номеров, что вход в систему госуслуг зафиксирован. 

Не ведитесь на подобное, не говорите код, и не звоните по предложенному номеру.


И да, эти дурни изначально прокололись общаясь со мной, потому спокойно назвал им код из СМС.  Почему  прокололись говорить не буду, пусть прокалываются дальше. Но даже если бы не прокололись, то у них всё равно ничего бы не получилось :)

Profile picture for user val.prasolov
8118
val.prasolov

val.prasolov,

Я никуда не звонил по предложенным номерам. 

 Только что звонок поступил уже якобы из Роспотребнадзора. Жулик представился,  уже называет меня по имени отчеству, и начал обрабатывать на тему, кто мне звонил, какой код я называл, сказал что был замечен вход с другого региона  в мои госуслуги. Чтобы долго не рассусоливать, я прикинулся что ничего не помню, но то что называл именно этот код, я подтвердил. Немного помыкавшись со мной, якобы склеротиком, жульё бросило трубку.  :))))

Интересно, будут меня и далее   доставать по этому случаю? :)

Главное за день

За что Шуфутинского любят в Севастополе и запрещают в Киеве? – опрос ForPost

Песня «3 сентября» претендует на звание народной.
19:02
15
688

Как крымские сёла спасают от обезвоживания

Люди получают воду или по графику, или из водовозки.
18:30
3
660

Мудрость или стресс: почему седеет крымская молодёжь?

Некоторые сталкиваются с проблемой ещё до совершеннолетия.
17:24
3
1192

Крымчанам рассказали, где выгоднее купить авто в ЮФО

Почему авторынок может просесть в этом году.
15:28
1
1198

В Севастополе со строителя глэмпингов требуют обратно грантовые миллионы

Фирма должна государству более 20 млн за непостроенные модульные отели.
13:01
7
2604

Туризм

В Севастополе со строителя глэмпингов требуют обратно грантовые миллионы

Фирма должна государству более 20 млн за непостроенные модульные отели.
13:01
7
2604

Четырехлетняя девочка чуть не задохнулась в пене на вечеринке в аквапарке

Мама тщетно искала малышку в густой пене, которая накрыла детей с головой.
12:18
0
769

Японские рестораны в шоке от «варварской» привычки оставлять чаевые

Чуждая для страны восходящего солнца практика поставила в тупик официантов.
18:45
1
1355

В Севастополе пожилая москвичка сильно травмировалась на спуске к дикому пляжу

Вечером того же дня на Большой Севастопольской тропе заблудилась жительница Симферополя.
18:01
1
2312

С сентября российские туристы массово поедут в Китай – АТОР

Безвизовый режим с Китаем стартует 15 сентября и грозит «взорвать» российский турпоток.
12:09
2
566

Почему в Крыму выбрасывают в море собранный пляжниками урожай водорослей

Людям неприятно купаться в морских «зарослях», поэтому берут уборку в свои руки.
13:24
4
2428