Россия

Перечислены опасные виды переводов с карты на карту

Речь о переводах, которые вызовут подозрения у банков.

Ряд переводов с карты на карту могут вызвать подозрение у банков
Фото:
Татьяна Воробьёва / ForPost

Завлабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев объяснил в интервью RT, от каких видов переводов с банковской карты лучше отказаться во избежание проблем.

По его словам, безопасными считаются операции, которые не выходят за рамки обычного финансового поведения клиента.

Это переводы между собственными картами в одном или разных банках, оплата через официальные платёжные системы, а также регулярные платежи за аренду, обучение или медицинские услуги.

Переводы родственникам — супругу, родителям или детям — также не вызывают опасений, если суммы адекватны уровню дохода отправителя.

Привлечь внимание банков и вызвать блокировку могут крупные переводы — сильно больше обычного дохода.

Регулярные переводы незнакомым людям могут рассматриваться как незаконная предпринимательская деятельность.

Для оплаты дорогих покупок, таких как автомобили или недвижимость, эксперт советует не переводить средства с карты, а использовать безналичный расчёт с оформлением соответствующих договоров.

Самыми рискованными переводами, по мнению Силаева, являются операции через анонимные сервисы или обмен средств на наличные, когда вам их даёт другой человек в обмен на переведённые деньги.

Если банк всё же заблокировал операцию, следует незамедлительно связаться с поддержкой для выяснения причин, со своей стороны предоставить подтверждающие документы — чеки, договоры или справки о доходах.

Эксперт подчеркнул, что главное — избегать сомнительных схем, даже если они кажутся выгодными, чтобы не столкнуться с финансовыми рисками и проблемами в будущем.

Ранее банки попросили ЦБ дать им возможность замораживать деньги на счетах получателей в случае подозрения на мошеннический перевод. Предлагается блокировать на сутки средства на сумму от 10 тысяч до 50 тысяч рублей и на двое суток — более 50 тысяч рублей.

1983
Поделитесь:
Оцените статью:
1
В среднем: 1 (1 голос)

Обсуждение (2)

Profile picture for user val.prasolov
7830
val.prasolov

Только что звонило жульё, назвало меня по имени, и сказало, что для меня посылка через CDEK. Спросил с чем посылка,  сказали что не знают, весом около 2кг, сказали, что  курьер приедет в течении часа, сказали что сейчас придёт смс с кодом, попросили назвать код. Сказал им код в смс пришедший от СDKshopping.

После чего мошенница на том конце сделала вид, что якобы отключилась, и начала лепить громко в микрофон, что она себе отключила микрофон и я её не слышу.

 Дальше повалило - у него вскрыты госуслуги, проблемы со входом в банк. Потом пошла брехня в их разговоре между собой в стиле запугать, и в конце врубили громким голосом раза четыре, что мне надо срочно звонить в Роспотребнадзор по конкретному номеру.  И ещё пришли сообщения с двух разных номеров, что вход в систему госуслуг зафиксирован. 

Не ведитесь на подобное, не говорите код, и не звоните по предложенному номеру.


И да, эти дурни изначально прокололись общаясь со мной, потому спокойно назвал им код из СМС.  Почему  прокололись говорить не буду, пусть прокалываются дальше. Но даже если бы не прокололись, то у них всё равно ничего бы не получилось :)

Profile picture for user val.prasolov
7830
val.prasolov

val.prasolov,

Я никуда не звонил по предложенным номерам. 

 Только что звонок поступил уже якобы из Роспотребнадзора. Жулик представился,  уже называет меня по имени отчеству, и начал обрабатывать на тему, кто мне звонил, какой код я называл, сказал что был замечен вход с другого региона  в мои госуслуги. Чтобы долго не рассусоливать, я прикинулся что ничего не помню, но то что называл именно этот код, я подтвердил. Немного помыкавшись со мной, якобы склеротиком, жульё бросило трубку.  :))))

Интересно, будут меня и далее   доставать по этому случаю? :)

Главное за день

В Севастополе начнётся снос разрушенного дельфинария в центре города

К работам привлекли компанию, которая демонтировала ресторан SeaVas.
12:00
15
2545

Украинские олигархи пополнили бюджет Крыма ещё на 2 миллиарда

Деньги от продажи национализированного имущества идут на развитие региона.
10:28
4
1354

Трамп дал России 50 дней на завершение украинского конфликта

Американское оружие уже едет в Киев: США производит, НАТО покупает, а Европа за всё платит.
20:25
8
2728

Отключения света и перебои с водой: как юг России переживает аномальную жару

«Холодильники текут. Телефоны на нуле. Дома уже за +30 градусов».
12:16
0
1592

Туризм

Цены на авиабилеты до южного курорта удивят россиян

Вместо быстрого и дорогого перелёта можно выбрать более дешёвую и долгую железнодорожную поездку.
10:22
1
2385

В севастопольских лесах туристам запретили ходить почти везде

Под запретом даже тропа к Скельской пещере и концерты в ней.
19:02
42
6850

Солнце, море и три часа ожидания: как пересечь Крымский мост летом

Сезонный трафик превратил поездки на полуостров в испытание.
14:30
11
6473

Туристам станет проще добраться в Крым из аэропорта Сочи

Воздушную гавань и Крымский полуостров свяжут автобусные рейсы.
10:28
1
12149

Туристам будет легче попасть к популярным памятникам Крыма

Ремонта местные дороги не видели много лет.
12:28
0
1251

Какие черноморские пляжи России опасны из-за концентрации вредных веществ

В Анапе не доверяют данным Роспотребнадзора о морской воде и местных пляжах.
18:20
0
3302