Новости России

Перечислены опасные виды переводов с карты на карту

Речь о переводах, которые вызовут подозрения у банков.

Ряд переводов с карты на карту могут вызвать подозрение у банков
Фото:
Татьяна Воробьёва / ForPost

Завлабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев объяснил в интервью RT, от каких видов переводов с банковской карты лучше отказаться во избежание проблем.

По его словам, безопасными считаются операции, которые не выходят за рамки обычного финансового поведения клиента.

Это переводы между собственными картами в одном или разных банках, оплата через официальные платёжные системы, а также регулярные платежи за аренду, обучение или медицинские услуги.

Переводы родственникам — супругу, родителям или детям — также не вызывают опасений, если суммы адекватны уровню дохода отправителя.

Привлечь внимание банков и вызвать блокировку могут крупные переводы — сильно больше обычного дохода.

Регулярные переводы незнакомым людям могут рассматриваться как незаконная предпринимательская деятельность.

Для оплаты дорогих покупок, таких как автомобили или недвижимость, эксперт советует не переводить средства с карты, а использовать безналичный расчёт с оформлением соответствующих договоров.

Самыми рискованными переводами, по мнению Силаева, являются операции через анонимные сервисы или обмен средств на наличные, когда вам их даёт другой человек в обмен на переведённые деньги.

Если банк всё же заблокировал операцию, следует незамедлительно связаться с поддержкой для выяснения причин, со своей стороны предоставить подтверждающие документы — чеки, договоры или справки о доходах.

Эксперт подчеркнул, что главное — избегать сомнительных схем, даже если они кажутся выгодными, чтобы не столкнуться с финансовыми рисками и проблемами в будущем.

Ранее банки попросили ЦБ дать им возможность замораживать деньги на счетах получателей в случае подозрения на мошеннический перевод. Предлагается блокировать на сутки средства на сумму от 10 тысяч до 50 тысяч рублей и на двое суток — более 50 тысяч рублей.

2047
Поделитесь:
Оцените статью:
1
В среднем: 1 (1 голос)
Обсуждение (2)
Profile picture for user val.prasolov
8367
val.prasolov

Только что звонило жульё, назвало меня по имени, и сказало, что для меня посылка через CDEK. Спросил с чем посылка,  сказали что не знают, весом около 2кг, сказали, что  курьер приедет в течении часа, сказали что сейчас придёт смс с кодом, попросили назвать код. Сказал им код в смс пришедший от СDKshopping.

После чего мошенница на том конце сделала вид, что якобы отключилась, и начала лепить громко в микрофон, что она себе отключила микрофон и я её не слышу.

 Дальше повалило - у него вскрыты госуслуги, проблемы со входом в банк. Потом пошла брехня в их разговоре между собой в стиле запугать, и в конце врубили громким голосом раза четыре, что мне надо срочно звонить в Роспотребнадзор по конкретному номеру.  И ещё пришли сообщения с двух разных номеров, что вход в систему госуслуг зафиксирован. 

Не ведитесь на подобное, не говорите код, и не звоните по предложенному номеру.


И да, эти дурни изначально прокололись общаясь со мной, потому спокойно назвал им код из СМС.  Почему  прокололись говорить не буду, пусть прокалываются дальше. Но даже если бы не прокололись, то у них всё равно ничего бы не получилось :)

Profile picture for user val.prasolov
8367
val.prasolov

val.prasolov,

Я никуда не звонил по предложенным номерам. 

 Только что звонок поступил уже якобы из Роспотребнадзора. Жулик представился,  уже называет меня по имени отчеству, и начал обрабатывать на тему, кто мне звонил, какой код я называл, сказал что был замечен вход с другого региона  в мои госуслуги. Чтобы долго не рассусоливать, я прикинулся что ничего не помню, но то что называл именно этот код, я подтвердил. Немного помыкавшись со мной, якобы склеротиком, жульё бросило трубку.  :))))

Интересно, будут меня и далее   доставать по этому случаю? :)

Главное за день

Какая погода ожидает Севастополь в центре холодного фронта

Традиционный прогноз погоды в Севастополе и в Крыму.
08:00
2
508

Власти всерьез берутся за Братское кладбище на Северной стороне Севастополя

Дело обещает продвинуться от исследований к практике.
17:00
21
1578

Новый глэмпинг на ЮБК получил иск от Севастополя

Сходные проблемы и у других севастопольских глэмпингов.
16:05
8
2082

Вскоре тепло будет во всех квартирах Севастополя

В городе готовят к запуску две оставшиеся котельные.
12:01
22
3091

Любителям «тихой охоты» в Крыму пророчат грибное «цунами»

Летняя жара и засуха повлияли на «ассортимент» в лесу, но не на количество урожая.
10:30
1
2608
Туризм

Путешествия в Россию стали трендом для жителей одной из самых закрытых стран мира

Число гостей из страны с строгими традициями может вырасти в пять раз
17:43
0
659

Инвестиция или проблема: чем отличаются апартаменты от квартиры в Крыму

«Доступное жильё у моря» потребует не только вложений, но и компромиссов.
17:28
5
1839

Новый глэмпинг на ЮБК получил иск от Севастополя

Сходные проблемы и у других севастопольских глэмпингов.
16:05
8
2082

Вино пить и мидии есть: что предлагают туристам на юго-востоке Крыма

В регионе наблюдается бум популярности аграрного туризма.
18:34
0
914

Названы самые доступные турнаправления на новогодние праздники

От Абхазии до Кубы: интерес россиян к заграничным турам не падает.
11:15
0
300