Новые правила идентификации клиентов не создадут им дополнительных сложностей при обмене валют. При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей заполнение специальной анкеты не требуется. Если сумма превышает указанный порог, человек должен предоставить паспорт, а анкету составит сам банк. Об этом сообщает ЦБ.
«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России 499-П различными способами», — сказано в пресс-релизе регулятора. В Центробанке подчеркивают, что законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и тому подобных бумаг.
Положение 499-П вступает в силу 27 декабря.
Ранее 24 декабря опрошенные «Лентой.ру» кредитные организации сообщили, что начнут исполнять указания Банка России в понедельник, 28 декабря. В Промсвязьбанке пояснили, что действия регулятора направлены на повышение прозрачности финансовых операций.
Согласно тексту положения, для идентификации клиента нужно использовать его имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность. Кроме того, необходима контактная информация (номер телефона, факс, электронная почта), ИНН. Банк также может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.
Обсуждение (15)
Банк также может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.
Это о чем ?
а где прописано при каких условиях может или не может, хочет, не захочет ?
По внешнему виду клиента будет происходить оценка ?
Если уровень жизни населения зависит от иностранной валюты - есть о чем подумать финансистам ?
Государство и крупный бизнес с одной стороны , а население ( особенно бюджетники) с другой стороны ?
Чтобы рубль был не деревянным , его не должно колбасить от изменений цены на нефть.
Не знаю, но такое положение уже давно действует!
В прошлом году делал ремонт, так столкнулся! В чем новшество - не понимаю?
Меняйте у своих проверенных менял без паспортов и всяких там анкетах
добро пожаловать вСССР-курс $ ещё вырастет,не будут менялы просто так обмен производить,а в банки никто не пойдёт.
добро пожаловать вСССР-курс $ ещё вырастет,не будут менялы просто так обмен производить,а в банки никто не пойдёт.
Так, многие и мечтают вернуть СССР. Осталось только вернуть "вышку" за незаконные валютные операции, как в СССР было.
Меняйте у своих проверенных менял без паспортов и всяких там анкетах
А как вернут "вышку", думаю менял трудно будет найти
И курс у менял, явно не будет как в банке, а к ним и кидалы с "куклами" подтянутся, т.к. заяву в полицию вы не сможете написать, ибо вас и привлекут к ответственности...
ну прямо по Задорнову--" Почему до 11 часов можно, а после 11 нельзя?"
А вообще нездоровое внимание государства к карманам средних граждан как то напрягает. Скоро так и вклады рублевые пояснять заставят.
Тоды пошли они......В чулке хранить буду
to Фри (Севастополь) ... Вопрос к нытикам - дофига у вас денег для обмена?) Ответ более чем очевиден , так нафиг ноете - просто ради чтобы поныть?
Вопрос нытика:
хочу поменять 16 тыр на баксы, с какой справкой приходить в банк ? с хутора Пятницкого ?
В статье не написано, начиная с какой суммы банк может потребовать дополнительные документы.
А в остальном полностью согласен - конечно необходимо наводить порядок
to Фри (Севастополь)
Трудно воспринимать европейско-американский опыт с "африканской" зарплатой в кармане.
Увы.
to Фри (Севастополь)
Ваши слова да бы правительству в уши.
Вполне логичный и конструктивный подход. Практически во всех развитых странах данные Операции по Контролю за деньгами действуют уже ОЧЕНЬ давно. Попробуйте в штатах купить машинку , на деньги которые вы физически не могли заработать. Угадайте , кто к вам придет домой через пару тройку дней?)
так и вижу - приходит игиловец в обменник рубли на баксы поменять, чтобы своим браткам отправить, а ему в ответ : "Заполните пожалуйста анкету." - ржу не могу 
Только у нас, почему то не приходят, да и не придут к таким, особенно близкому окружению президента, прокуроров, губернаторов, мэров, генералам и т.д.
Правильное движение нашей банковской системы в правильном направлении. Нужно знать КТО переводит деньги родственникам, а какая падла - игиловцам и прочим террористам.
рассмешили
Чтобы понять, что нас ждет с обменом валют, да и жизнью в ближайшем будущем, посмотрите советский фильм "Интердевочка" - это уже скоро будет нашим настоящим
Не надо веру в закон и справедливость. Кто незаконно бабками шелестел - для того проблем не будет.
Этот закон в кошелку - "не зря просиживаем штаны"
"Новшество" не понятно. Банки всегда требовали паспорт при более-менее крупной покупке валюты.
Или требовали так, на всякий случай? А теперь законно?
В общем, для "простых смертных" ничего не изменилось, а для богатеньких - свои законы.