Мошенники вернулись к схеме обмана «перевод по ошибке»

Подзабытая мошенническая схема «перевод по ошибке» — снова в ходу. Невольными соучастниками аферистов всё чаще становятся добропорядочные граждане. Их записывают в дропперы и лишают возможности совершать банковские переводы, пишут «Известия».

Как становятся дропперами

Дроппером (дропом) — участником преступной схемы, который «обеляет» преступные деньги, — можно стать по собственному желанию или по незнанию.

В первом случае человеку предлагают лёгкий заработок за предоставление номера банковской карты, счёта и электронных средств платежа, куда мошенники выводят деньги, похищенные у клиентов банков.

Но в последнее время преступники стали чаще втёмную вовлекать граждан в дропперство. За неполный 2024 год число подобных инцидентов выросло почти на 20%, указывает статистика.

Эксперты объясняют настораживающие цифры новыми требованиями для банков — блокировать подозрительные переводы и передавать в базу ЦБ данные скомпрометированных счетов.

Банки стали внимательно относиться к каждой операции, это привело к спросу на дропов, заявила координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева.

Однако мера оказалась настолько сильной, что мошенникам стало сложнее искать добровольных дропов и они чаще используют граждан вслепую в схемах вывода украденных средств. Фиксировались случаи, когда человек не подозревал, что оказался вовлечён в противоправную деятельность.

Как работают схемы

Существуют три основные схемы вовлечения в дропперство.

Первая — «ошибочный перевод», когда на карту жертвы падает значительная сумма. Затем человеку звонит неизвестный, говорит, что по ошибке совершил перевод, и просит вернуть деньги.

Если жертва сопротивляется, то её пугают обвинениями в незаконном обогащении и обращением в полицию. Как правило, люди соглашаются вернуть деньги.

Дальше невольному дропу звонит человек, который совершил перевод, но не получил обещанный товар, как правило, дорогостоящий. Пострадавшие выясняют отношения, и каждый считает себя правым.

Несостоявшийся покупатель, потерявший деньги, обращается в полицию, а невольный пособник аферистов попадает в базу Центробанка. В итоге его отключают от дистанционного банковского обслуживания.

Во втором случае мошенники взламывают аккаунт человека в банковском приложении. И пока жертва пытается восстановить доступ, выводят все его средства и перегоняют через счёт деньги других жертв.

В третьем случае мошенники оформляют карты и кредиты по поддельным или похищенным документам жертвы.

Невольным дропом может стать любая жертва социальной инженерии, указывают в «Мошеловке».

О четвёртой схеме рассказали в Центробанке.

Злоумышленники предлагали гражданам, уже пострадавшим от мошеннических действий, якобы сотрудничество с полицией для борьбы с преступностью. Те предоставляли свои банковские счета, и преступники заставляли их совершать манипуляции по «спасению» средств, а по факту — незаконному обналичиванию чужих денег.

Ранее ForPost разбирался в том, как мошенники узнают всю подноготную людей, которых они разводят на деньги: не только их имена и фамилии, но и то, сколько у него денежных средств на счетах и клиентом каких банков он является.

Борьба с дропами

В сентябре МВД разработало законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов. Об этом сообщил замначальника следственного департамента МВД Данил Филиппов в кулуарах ВЭФ.

Авторы инициативы предлагают определить передачу своей банковской карты третьим лицам как преступление средней степени тяжести. Деятельность в составе организованной группы или организованной преступной группы — как тяжкое преступление.

Конкретные примеры наказаний Филиппов не привёл, но уточнил, что они будут определяться «в зависимости от градации» преступления. Он добавил, что МВД уже передало подготовленный законопроект на рассмотрение в правительство.

В ноябре этого года в Москве задержали банду юристов-мошенников, которые оставили без сбережений более сотни пожилых людей. О том, как распознать лжеюристов уже в первой беседе, читайте здесь.