На карты россиян стали поступать деньги от незнакомцев

Неожиданные переводы на карту могут быть частью мошеннической схемы, предупреждают в МВД. Злоумышленники используют такие переводы для отмывания денег или для дальнейшего запугивания жертв. Подробнее о схемах и способах защиты — в материале «Известий».

Подобные переводы могут преследовать несколько целей, рассказали в управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России.

Это делается для усложнения цепочки обналичивания незаконно полученных средств, добавляя ещё одно промежуточное звено.

Схемы с денежными переводами удобны мошенникам, так как создают иллюзию доверительных отношений с жертвой. Возвращая «случайно» полученные деньги, человек формирует положительную историю переводов с преступником, что в дальнейшем позволяет обходить подозрения банков.

Если получатель по своей воле попытается вернуть «ошибочно» переведённые деньги, мошенники могут начать оказывать на него давление, в частности, обвинять в финансировании террористических организаций.

Как работает схема мошенников со «случайными» переводами

Эксперты по сетевым угрозам отмечают, что в 2025 году всё больше россиян сталкиваются с подобными переводами от незнакомцев.

Как правило, после поступления небольшой суммы неизвестный отправляет сообщение или звонит, утверждая, что ошибся адресом или номером, и просит вернуть деньги на другой счёт.

Один из сценариев предполагает, что после «ошибочного» перевода жертву начинают запугивать, сообщая якобы о связи её счета с финансированием нелегальных организаций. Под давлением угроз злоумышленники убеждают перевести средства на указанные ими счета или передать «возврат» наличными через курьеров.

Недавний случай в Севастополе: пенсионер, испугавшись обвинений в финансировании терроризма, отдал мошенникам 13 млн рублей.

Если человек соглашается выполнять инструкции, он фактически становится дроппером — соучастником в отмывании незаконно полученных средств. Это может повлечь за собой серьёзные правовые последствия, предупреждают эксперты.

Ключевой расчёт преступников строится на том, что большинство людей поступят «по совести» и добровольно вернут средства.

Те, кто отказывается идти на поводу у мошенников, могут столкнуться с дополнительными методами давления — угрозами от имени правоохранителей.

Как защититься от схемы с переводом от мошенников

Если на вашу банковскую карту поступили деньги от неизвестного отправителя, УБК МВД России рекомендуют следовать инструкции.

• Первое и самое главное — тщательно проверить, поступили ли средства на ваш счёт. Мошенники часто рассылают фальшивые уведомления о переводах. Никогда не полагайтесь на SMS или уведомления от сторонних сервисов. Проверить баланс можно только через официальное приложение вашего банка или его веб-сайт.
• Сразу же после проверки свяжитесь с вашим банком. Используйте официальную горячую линию, чат поддержки в приложении или посетите отделение. Банк зарегистрирует ваше обращение и проведёт собственное расследование, чтобы установить происхождение перевода.
• Крайне важно не тратить поступившие средства. Даже если сумма кажется незначительной, её трата может быть расценена как неосновательное обогащение. В таком случае вам придётся вернуть эти деньги, и, возможно, даже оплатить судебные издержки.
• Не возвращайте деньги самостоятельно. Если вам позвонили или написали с просьбой вернуть «ошибочный» перевод на другие реквизиты — это почти наверняка часть мошеннической схемы. Все операции по возврату средств должны проводиться только через ваш банк.
• Обязательно сохраните все сообщения, номера телефонов или другие контакты, связанные с этим переводом. Эти данные будут полезны при дальнейшем разбирательстве.

Самые популярные «летние» схемы обмана россиян мошенниками были связаны с подработками, подробнее — в публикации здесь.