Банки начали проверять родственные связи клиентов при переводе денег

Российские банки ввели новую проверку для крупных денежных переводов. Теперь при попытке отправить большую сумму клиентам может потребоваться указать степень родства с получателем, а также обозначить цель перевода, сообщает РИА Новости.

Банки получили право блокировать операции по переводу крупных сумм и запрашивать дополнительную информацию. В таком случае сотрудник банка может связаться с клиентом, чтобы выяснить полные данные человека и его родственную связь с тем, кому он намерен перевести деньги.

Подобные меры предпринимаются исключительно при возникновении подозрений в мошеннической деятельности, указывают участники рынка. 

Глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов пояснил: банк, конечно, должен следить за безопасностью своих клиентов — это его работа. Но если он начнёт слишком уж придираться, например, запретит переводить деньги не близким, а просто приятелю, — «это будет абсолютно неверно», считает Достов. 

«Клиент может отказаться от процедуры верификации, но с большой вероятностью, чтобы разморозить счёт, банк всё равно потребует от него каких-то действий — прийти в офис или что-то ещё сделать, согласно установленной банком процедуре», — цитирует эксперта BFM.RU.

Эксперт по цифровым финансам, MBA-профессор Алексей Войлуков разъясняет, что банки «не должны и не интересуются» целью перевода, если всё выглядит законно. 

Проблемы возникают, когда у банка есть подозрения, что: 

• перевод делается на счета, которые относятся к мошенникам; 
• деньги поступили от мошенников;
• есть сомнения в том, что перевод совершает сам человек;
• перевод совершается под влиянием третьих лиц.

В таких случаях банк имеет право приостановить операцию и провести проверку.

«Когда есть серьёзные основания полагать, что это действуют мошенники, могут задаваться разные вопросы, в том числе на тему, кому совершается перевод, родственники это или не родственники», — поясняет Войлуков.

Это делается для того, чтобы понять, сам ли человек проводит операцию, делает ли он это осознанно, есть ли цель или кто-то вводит его в заблуждение.

В ноябре Центробанк сообщал, что банки проводят проверки всех переводов, чтобы снизить вероятность хищения денег. 

С 1 января 2026 года вступает в силу обновлённый перечень признаков мошеннических переводов. В него вошли смена номера телефона для входа в онлайн-банк и крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей.

Ранее юрист Анна Соколова дала несколько важных советов, как не попасть под блокировку при переводе денег между своими счетами.