Российские банки ввели новую проверку для крупных денежных переводов. Теперь при попытке отправить большую сумму клиентам может потребоваться указать степень родства с получателем, а также обозначить цель перевода, сообщает РИА Новости.
Банки получили право блокировать операции по переводу крупных сумм и запрашивать дополнительную информацию. В таком случае сотрудник банка может связаться с клиентом, чтобы выяснить полные данные человека и его родственную связь с тем, кому он намерен перевести деньги.
Подобные меры предпринимаются исключительно при возникновении подозрений в мошеннической деятельности, указывают участники рынка.
Глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов пояснил: банк, конечно, должен следить за безопасностью своих клиентов — это его работа. Но если он начнёт слишком уж придираться, например, запретит переводить деньги не близким, а просто приятелю, — «это будет абсолютно неверно», считает Достов.
«Клиент может отказаться от процедуры верификации, но с большой вероятностью, чтобы разморозить счёт, банк всё равно потребует от него каких-то действий — прийти в офис или что-то ещё сделать, согласно установленной банком процедуре», — цитирует эксперта BFM.RU.
Эксперт по цифровым финансам, MBA-профессор Алексей Войлуков разъясняет, что банки «не должны и не интересуются» целью перевода, если всё выглядит законно.
Проблемы возникают, когда у банка есть подозрения, что:
- перевод делается на счета, которые относятся к мошенникам;
- деньги поступили от мошенников;
- есть сомнения в том, что перевод совершает сам человек;
- перевод совершается под влиянием третьих лиц.
В таких случаях банк имеет право приостановить операцию и провести проверку.
«Когда есть серьёзные основания полагать, что это действуют мошенники, могут задаваться разные вопросы, в том числе на тему, кому совершается перевод, родственники это или не родственники», — поясняет Войлуков.
Это делается для того, чтобы понять, сам ли человек проводит операцию, делает ли он это осознанно, есть ли цель или кто-то вводит его в заблуждение.
В ноябре Центробанк сообщал, что банки проводят проверки всех переводов, чтобы снизить вероятность хищения денег.
С 1 января 2026 года вступает в силу обновлённый перечень признаков мошеннических переводов. В него вошли смена номера телефона для входа в онлайн-банк и крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей.
Ранее юрист Анна Соколова дала несколько важных советов, как не попасть под блокировку при переводе денег между своими счетами.
Крупные суммы это сколько?
А поскольку убедиться в обоснованности или необоснованности своих подозрений, не беспокоя клиента, у банка нет ни возможности, ни законных оснований (клиент что, должен предоставить банку данные по всем своим родственникам, друзьям и знакомым, что ли?), то блокироваться будет каждая операция, по принципу "лучше перебдеть, чем недобдеть"?
Serggio,
Всё это только лишний раз подтверждает, что наши деньги в банках - это уже не наши деньги ))
Кстати, теща это не родственник. Блокируйте не глядя.
Беспредел, нарушающий Конституцию РФ. Это мое личное дело, кому, когда и сколько я перевожу денег, если конечно не лицу, причастность которого к террористической организации доказана. Неприкосновенность личного имущества, в т.числе и сбережений, есть святая святых. Статья 8 Конституции РФ
1.В Российской Федерации гарантируются единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности.
2. В Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности.
И почему это я не могу перечислять сам себе, где тут подозрительные действия? Например, у меня лежит определенная сумма на вкладе в ВТБ банке. Срок закончился, а я не хочу делать продление, т.к., скажем, в Т банке условия интересней. Я перевожу деньги со своего счета в ВТБ на свой счет в Т банке и получаю блокировку. Пока я хожу в банки и оправдываюсь доказывая что я не террорист и не мошенник, условия вклада в Т банке изменились и потерял свою выгоду, которую, разумеется, мне никто не возместит.
pavelan55,
Зачем вклад? Со счета в ВТБ перевожу в свой Вайлдберрис кошелек в банке "Вайлдберрис".
Поэтому интересно очень, от какой суммы банк считает ее крупной.
Если мне позвонят, скажут что банк и начнут спрашивать про родственников, я точно подумаю, что это звонят мошенники !
А как можно идентифицировать сотрудника банка по телефону? Сейчас мошенников очень много.
А чтобы банк не блокировал ради того чтобы "перебдеть" нужна ответственность - заблокировал без оснований (подозрения это не основание) плати штраф.
Промптий,
Отбрешутся.
Сами вводят санкции против своих и потворствуют банкам