Лента новостей

Россия

6319
7

Сюрприз под ёлку: операции с наличными в России возьмут под тотальный контроль

Под прицел «антиотмывочного» закона попадут даже сделки с недвижимостью и ставки в лотерее.
ForPost - Новости : Сюрприз под ёлку: операции с наличными в России возьмут под тотальный контроль

В новом году ужесточится контроль оборота наличных денег и безналичных расчётов. С 10 января 2021 года банки обязаны контролировать все расчёты по сделкам с недвижимостью на сумму 3 млн рублей и более.

С этого дня в России вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Документ ужесточает требования к переводам, снятию денег в банкоматах. Усиливается контроль за операциями по счетам, где фигурируют крупные суммы.

Эксперты предупреждают: нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения денег.

Частные переводы попадут под наблюдение

Согласно «антиотмывочному» закону, под контролем окажутся почтовые переводы от 100 тыс. рублей и выше, снятие гражданами наличных на эту же сумму, а также зачисления на баланс мобильного телефона.

Помимо этого, вопросы у проверяющих могут вызвать ставки в лотерее размером более 600 тыс. рублей.

Эксперты предостерегают: лучше исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. В противном случае банковскую карту заблокируют. Не исключено, что за этим последует разбирательство с органами финансового контроля.

Спрос на наличные

Центробанк России отмечал, что в марте после обвала рубля и введения первых ограничений для борьбы с коронавирусом россияне забирали накопления из банков и часть из них перевели в наличные.

Добавим, что за январь-октябрь оборот наличных денег в стране непрерывно рос. Россияне изъяли с рублёвых и валютных банковских счетов и депозитов 1,5 трлн рублей, до конца года отток может увеличиться ещё на 200-300 млрд рублей.

Официальная статистика показывает, что в ноябре приток наличных денег сменился их изъятием: объём банкнот в обращении за месяц сократился на 41,9 млрд руб.

Недвижка под контролем

Вместе с тем одна из поправок в новом законе может коснуться довольно большого числа россиян. Государство заинтересуют сделки на рынке недвижимости с ценой вопроса более 3 млн рублей.

Речь идёт о контроле как безналичных расчётов, так и наличных, когда деньги кладутся в банковскую ячейку.

«Когда мы с вами продаём квартиру, согласно условиям договора, например, за 8 млн, а в реальности кладём 18 млн — хотя бы для того, чтобы уйти от налогов, это же будет бессмысленно, потому что банк будет видеть. Если превышается порог в 3 млн, соответственно, банк это видит, и это основание для передачи в финмониторинг», — рассказал о последствиях практики ухода от налогов юрист Алексей Русакомский.

Следует отметить, что в течение 2020 года в России наблюдается ажиотажный спрос на покупку квартир на вторичном рынке недвижимости. Люди пытаются спасти сбережения в период кризиса и девальвации рубля. Наиболее активно выросли цены на «вторичку» в Москве и Санкт-Петербурге, не отстают и регионы.

Читайте об этом в материале ForPost «Как заработать на реновации: выгодно ли покупать квартиру в хрущёвке».

Нововведения коснутся бизнеса

Как отмечают финансовые аналитики, для каждой группы компаний — банки, ломбарды, страховые компании и т. д. — определят список операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. За нарушения банковские счета заблокируют, а информацию о подозрительном движении средств передадут в налоговую или МВД. При этом добросовестным компаниям опасаться нечего.

По мнению Антона Гусева, руководителя практики уголовно-правовой защиты бизнеса Bryan Cave Leighton Paisner в России, у бизнеса возникнут риски, поскольку на банки фактически возложена функция контроля расходно-денежных средств.

Гусев не исключил, что «следующим шагом, скорее всего, будет какая-то ответственность за сообщение недостоверных сведений банку».

«Скорее всего, увеличится количество как проверок налоговыми органами, так и правоохранительными органами различного рода сделок, то есть появятся дополнительные основания правоохранительных органов для проверок», — прогнозирует эксперт.

Ранее стало известно, что ЦБ подготовил новые поправки в закон «О Центральном банке» (86-ФЗ). Регулятор хочет распределять банковских клиентов по трём зонам с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, жёлтую и зелёную. Те, кто попадёт в красную зону, будут отрезаны от банковского обслуживания.

Таким образом, перечисленные меры по усилению контроля можно считать предвестником введения в обращение цифрового рубля, который станет дополнительной формой российской валюты, наряду с наличным и безналичным рублём.

Ранее Центробанк России объявил, что цифровой рубль может использоваться для дистанционных платежей, онлайн-расчётов, а также работать в офлайн-режиме при отсутствии доступа к интернету.

Мнение эксперта о создании цифровой национальной валюты, которая постепенно станет альтернативой бумажным рублям, читайте в материале ForPost «От деревянного к цифровому: что случится с рублём».

Егор Самойлов

Поделитесь этой новостью с друзьями:

Тэги:

Обсуждение (7)

Аватар пользователя Serggio
постов:
17848
Serggio (Севастополь)
- 18/12/2020 в 17:44

А как планируется контролировать миллиарды наличных в квартирах полковников?...smile

Аватар пользователя Вьюга
постов:
477
Вьюга (Севастополь)
- 18/12/2020 в 17:51

to Serggio:  Ну, это нога - у кого надо нога (С) biggrin

Аватар пользователя наш двор
постов:
487
наш двор
- 18/12/2020 в 18:38

Запишите в моей декларации! Я заработал! Не шарьте по пустым карманам! Не государство мне дало..Ищите преступления в своих эшелонах! У вас квартиры полковников в Москве как дипломат с деньгами! Передаются! Там много берите!  Ну как-то так

Аватар пользователя мерцание
постов:
4655
мерцание (У самого лучшего моря)
- 18/12/2020 в 20:57

 

Все туфта, если от власти... Надо --от народа...  НА РО ДА !   Дать хор. оклады, сотню зеков с *тяжелыми* статьями и пусть роют...  ДЕПУТАТОВ, ГУБЕРОВ, ВОЯК, ШПИОНОВ, ЗАСТРОЙЩ....   Их жен, браттев, детей, тёщь, свекрух, племяшей, шлюх, водил... Скок получил, чеки покупок... Хаты, авто, доли, счета... В рот заглядывать... Хошь жить богаче---иди дворником на пол-ставки... Шмоны и облавы---  днем и ночью... В подвалы, чердаки, дачи...    Арматурой всю землю  исколоть...  От нас не скроешь... ТРАТЫ ПО ДОХОДАМ...  Запишите на лбу ! 

 

to Виктор Соколец:  Ну,вы батенька,оптимист! Но,я всё равно рад за Вас,раз вы не тварь дрожащая на банкирском дворе.smile

;

Аватар пользователя Справедливый_кот
постов:
2588
Справедливый_кот (Севастополь)
- 18/12/2020 в 21:33

Имущество силовиков и других  чиновников будет засекречено ,а обычные люди будут" по колпаком" .

Аватар пользователя Victorblind
постов:
275
Victorblind (Севастополь)
- 19/12/2020 в 8:32

А потом из каждого утюга кричать будут "трубку не берите, вам мошенники звонят!". Конечно звонят, если все, в том числе и деньги, виртуальное.

Аватар пользователя Анатолий Александров
постов:
930
Анатолий Александров (Севастополь)
- 19/12/2020 в 17:04

to Виктор Соколец: Витёк! Ну говорил же тебе про "боярку" - завязывай...-а теперь и из списка личного состава исключили...Гибче надо....hysterical

Если Вы еще не зарегистрированы, пройдите мгновенную регистрацию

Регистрируясь на сайте, Вы автоматически принимаете
соглашение пользователя и соглашаетесь с правилами сайта

Главное за день

Севастопольские чиновники помогают готовить референдум в Запорожской области

Михаил Развожаев уверен, что местные жители хотят жить с Россией.
16:17
890
8

В центре Севастополя троллейбус протаранил легковушку туриста

От удара у иномарки вывалилось заднее стекло.
16:03
1837
9

Севастопольцы отстояли свой двор и Динопарк

Решение создавать здесь торговую зону признано ошибочным.
14:00
1011
9

ТОП 5