Банк России назвал нелегалов финансового рынка в Севастополе

В Севастополе обнаружили три возможных нелегальных кредитора и одну фирму, которая незаконно собирала деньги под видом инвестиций. Об этом сообщили в городском отделении Банка России. Материалы переданы в правоохранительные органы.

Согласно открытой базе данных Банка России, в список попали два зарегистрированных в городе кредитных кооператива — КПК «Гарант» (проспект Генерала Острякова, 78, офис 1) и КПК «Взаимопомощь» (улица Очаковцев, 19, офис 36). «Гарант» уже находится на стадии банкротства. Третьим предполагаемым нелегальным кредитором ЦБ называет комиссионный магазин «ЭРА». Название компании, которая якобы незаконно привлекала инвестиции, в банке не назвали, по ней идут проверки.

В отделении ЦБ пояснили: право привлекать средства граждан под инвестиции есть только у поднадзорных регулятору компаний — банков, легальных кооперативов, брокеров, управляющих, строительных и лизинговых организаций. Все они обязаны иметь зарегистрированные ценные бумаги и раскрывать данные на официальных ресурсах. Чего вышеназванные организации не сделали.

В севастопольском отделении ЦБ пояснили, что при этом закон не запрещает частным лицам договариваться друг с другом о вложениях или займах. Если знакомый предлагает лично вам инвестировать, он не нарушает закон — при условии, что речь не идёт о рекламе «инвестиций» в свой проект, не имея статуса участника финансового рынка. Но в случае провала предпринимательской идеи деньги вам никто, кроме самого инициатора, не вернёт. Это уже исключительно гражданские отношения между двумя людьми.

Также в ЦБ предупреждают, что перед заимствованием необходимо тщательно проверять контрагентов.

«Если вам предлагают инвестировать в перспективный или „будущий” бизнес, но проверить реальность проекта невозможно — есть только многообещающая реклама и информация на анонимных сайтах, — то следует обязательно проверить такую компанию в списке легальных участников финрынка, чтобы не потерять деньги», — отметил и.о. управляющего севастопольским отделением Банка России Виталий Сидоренко.

Напомним: в крупных городах Крымского полуострова, включая Севастополь, с 2014-го по 2018 год под видом кредитно-потребительского кооператива действовала «финансовая пирамида», закрывать которую пришлось правоохранителям.

Дмитрий Островский