Национальный банк Украины (НБУ) намерен обязать банки требовать от юридических лиц при открытии счетов предоставления данных о собственниках существенного участия. Это предусмотрено в проекте изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах.
«Банк дополнительно к документам, которые предусмотрены этой Инструкцией для открытия счета юридического лица, обязан вытребовать от этого клиента сведения о составе органов управления юридического лица, владельцев существенного участия в юридическом лице и контролеров юридического лица», - говорится в проекте документа.
При этом предлагается предоставить банку право вытребовать от клиента другую информацию относительно его идентификации, например, о содержании его деятельности и финансовом состоянии.
Кроме того, регулятор намерен предоставить право зачислять и списывать с текущих счетов физических лиц – резидентов валюту согласно договору с уполномоченным банком на проведение арбитражных операций на условиях маржинальной торговли.
При этом, планируется запретить в пределах Украины перевод иностранной валюты с текущего счета с помощью банковской карточки, в том числе, и для перевода на другие собственные счета клиента.
НБУ намерен разрешить использовать валюту с текущего счета юридического лица, которое имеет соответствующие разрешения, с помощью банковской карточки осуществлять расчеты с нерезидентом-авиакомпанией и нерезидентом-поставщиком туристических услуг, которые не имеют постоянного представительства на территории Украины.
«…Национальный банк Украины (НБУ) намерен обязать банки требовать от юридических лиц при открытии…» иметь внутри продукцию в рассоле: помидоров, огурцов или овощного ассорти.
Из разговора «…Инструкции о порядке открытия…» с «…проектом документа…».
То что требование об открытии состава органов управления и существеннного участия юр лица, то это вполне нормальное требование. Кстати, банки это требовали и ранее. Ведь как открыть счёт неизвестно кому.
Но вот требование о деятельности и финансовом состоянии, то это уже маразм. Банки не являются контролирующими органами. Есть Закон "О банках и банковской деятельности", там этого нет. А только норым Закона могут быть руководством к действию для третьих лиц. Инструкция это внутренний документ банка и ни к кому иному относиться не может. То есть для этого, необходимо ментья Закон.
А требование о запрете перевода денежных средств с одного счета на другой, то это требование не вяжется с Конституцией и Законом Украины "О собственности".